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防洗钱 3O列今年度金检重点

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防洗钱  3O列今年度金检重点

(取自网路)


【报系台北】境外金融业务被列最容易洗钱途径,金管会今年将盯上「3O」(OBU、OIU、OSU),首度同步将「3O」列今年度金检重点项目,将了解金融业有无重新审视客户身分,对高风险客户有无强化审查、持续监控等。
根据法务部初步提出的国家风险评估报告,最容易被利用为洗钱路径的行业别,包括本国银行、境外金融业务及公司型态等3大类。境外金融业务主要是国际金融业务分行(OBU)、国际保险业务分公司(OIU)及国际证券业务分公司(OSU)。
为因应新一轮国际防制洗钱评鉴,金管会决定,将OBU、OIU及OSU同步列入今年度检查重点项目,这也是金管会开放「3O 」设立以来,首度全面列金检重点。
OBU部分,重点将了解有无妥适辨识高风险客户,并强化确认客户身分审查程序及持续监控,以及有无劝诱客户设立境外法人,或推介设立境外法人的代办公司给客户等。
OIU部分,将了解客户风险程度较高业务,是否採取与该风险相称的强化审查措施等;OSU部分,重点则是对于办理境外客户确认身分程序,是否符合OSU管理办法等相关规定。
除此,去年金管会修改相关规定,强化对OBU的客户开户规定要求,对于法人客户的「实质受益人」也须辨识,以了解背后真正掌控的人;OIU及OSU开户,也要求须持双证件等。
金管会并要求金融业在去年底前,全面重新检视所有客户,是否符合新规定。
因此,对于OBU、OIU及OSU客户,是否确实重新检视及执行情况,也将是检查人员关注的重点。。
官员表示,金管会希望儘速在年底前完成重新检视,但因每家银行碰到的情况都不同,实际会视个案情况而定,最重要是要看金融业是否有确实执行。

 

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